Cette formation s'adresse aux Conseillers en Gestion de patrimoine indépendants, ce qui représente une population d'environ 1.500 à 3.000 individus en France, regroupés ou non en associations, comme par exemple la Chambre des Indépendants du Patrimoine qui réunit à elle seule près de 1.500 conseillers. Jusqu'à maintenant, la profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine souffrait d'un manque d'encadrement et de réglementation. N'importe qui pouvait s'auto-déclarer Conseiller en Gestion de Patrimoine, quelles que soient sa formation ou son expérience.

La loi sur la Sécurité Financière, élaborée sous l'égide de l'Autorité des Marchés Financiers (ancienne Commission des Opérations de Bourse), a notamment affirmé la volonté de créer un véritable statut pour ces professionnels, il s'agit du statut CIF (Conseiller en Investissements Financiers). Le règlement général de l'AMF va donc fixer prochainement le cadre de la profession et clarifier les connaissances et compétences que devront posséder les CIF.

Les profils des professionnels du patrimoine sont extrêmement disparates, que ce soit en termes de diplômes ou d'expériences. Ils peuvent venir de différents secteurs : banque, assurance, immobilier... Leurs besoins en formation s'avèrent donc assez larges. Le BADGE vise avant tout à former les CGP à la maîtrise des instruments financiers (depuis les concepts de base jusqu'aux techniques plus sophistiquées telles que allocation d'actifs, multi-gestion,produits structurés, ...). Ce domaine nous est apparu comme le principal besoin commun à l'ensemble de ces professionnels, alors que la plupart des formations existant jusqu'à présent se concentraient principalement sur le droit patrimonial. En effet, la très grande majorité des problématiques patrimoniales telles que la préparation de la retraite sont avant tout des problématiques financières et se traduisent couramment par la préconisation de produits financiers (SICAV, FCP, assurance-vie, PERP, ...).

Malgré tout, le programme sera complété par les connaissances complémentaires indispensables pour exercer le métier de CIF : les techniques de vente et l'analyse du profil de risque du client, les aspects réglementaires et les risques de contentieux juridiques, la maîtrise des marchés et l'analyse de la conjoncture. Des mises à niveau seront possibles individuellement grâce à la plateforme e-learning de l'EDHEC.

L'EDHEC, à travers son Centre de Recherche Risk and Asset Management, a développé depuis plusieurs années une expertise largement reconnue par les professionnels dans la Finance : lancement des indices alternatifs, des Style rating Europerformance/EDHEC, etc. Par ailleurs, nous avons noué des partenariats avec de nombreux organismes en termes de formation en Finance : Fidelity, Caiä, Olympia... En ce qui concerne le BADGE Conseil en Investissements Financiers, nous nous sommes rapprochés des instances de la profession (AMF, CIP) afin d'identifier précisément et concrètement leurs besoins de formation. Cette formation met donc en œuvre l'ensemble des moyens de l'EDHEC : corps professoral, réseau d'intervenants professionnels, techniques pédagogiques innovantes.